- Неуплата налогов и страховых взносов
- Наличие задолженности по исполнительным производствам
- Подозрение в незаконных финансовых операциях
- Нарушение сроков сдачи отчетности
| Причина ареста | Кто инициирует |
| Исполнительное производство | Судебные приставы |
| Налоговая проверка | ФНС России |
| Подозрение в мошенничестве | Банк России или коммерческий банк |
- Поступление исполнительного листа в банк
- Одностороннее решение банка при подозрительных операциях
- Автоматическая блокировка по требованию ФНС
- Арест в рамках уголовного дела
- Выявление нарушения или задолженности
- Принятие решения уполномоченным органом
- Направление требования в банк
- Фактическая блокировка средств
| Ситуация | Алгоритм действий |
| Налоговая задолженность | Погасить долг и предоставить подтверждение в банк |
| Ошибка банка | Подать заявление на разблокировку |
| Судебный арест | Обратиться в ФССП с ходатайством |
- 1-3 рабочих дня после погашения задолженности
- До 30 дней при судебных разбирательствах
- Несколько часов при ошибочной блокировке
- Своевременная уплата налогов и взносов
- Регулярная сверка расчетов с ФНС
- Контроль за исполнительными производствами
- Открытие резервных счетов в разных банках
| Аспект | Рекомендация |
| Налоговая отчетность | Использовать профессиональных бухгалтеров |
| Крупные операции | Подтверждать происхождение средств |
| Судебные иски | Реагировать на претензии оперативно |
